骑士岛：监管机构大放异彩，摧毁这个“洗钱渠道”
本栏目由夏柯道与《中国经济周刊》联合出品
这是柯柯的第85篇文章
你一定很好奇，标题中神秘的“洗钱通道”是什么？
让我们从一个古老的故事开始。
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2020年8月，美国查获并释放了基地组织、伊斯兰国（ISIS）等拥有和使用的虚拟货币账户，货币价值超过200万美元。据区块链安全机构介绍，这些账户地址的资产与数十家主流虚拟货币交易所交互，变现渠道遍布全球。
虚拟货币跨境交易（来源：互联网）
这意味着通过虚拟货币交易，恐怖组织已经将洗钱渠道嵌入到全球金融体系中。虚拟货币的跨境和不受监管的特性在一定程度上受到了贩毒、腐败和逃税等洗钱者的攻击。</p>
从去年开始，新一轮对虚拟货币的严格管控在全球范围内启动。去年 11 月中国虚拟货币三大交易所 - 找到你,原来如此简单，美国财政部表示计划追踪虚拟货币钱包所有者和交易者；今年1月，美国财政部长表示，“作为一种新兴的恐怖主义融资工具”，虚拟货币可能已被非法滥用，政府需要审查、限制其使用；欧洲央行行长克里斯蒂娜·拉加德（Christine Lagarde）也跟进表示，比特币是一种高度投机性的资产中国虚拟货币三大交易所 - 找到你,原来如此简单，涉及洗钱，全球需要就其监管达成共识。
存在全球风险，一个国家很难免疫。据某区块链安全机构调查，2020年中国不受监管的跨境虚拟货币价值将达到175亿美元，比2019年增长51%，而且还在快速增长——可以说可见，洗钱新渠道的涌现，对我国的反洗钱工作构成了巨大挑战。
与此同时，虚拟货币领域的安全事件也呈上升趋势。区块链安全机构数据显示，2017年至2018年，我国虚拟货币领域共发生欺诈案件7起； 2019年，这个数字增加到20个；到 2020 年飙升至 151 家，损失高达 31.3 亿美元。
高额欺诈付款背后有组织严密的团伙。 2020年，江苏常州，警方破获了一个虚拟货币“杀猪”团伙。经查，该团伙在全国300多个城市作案370余起，涉案金额1.2亿元。
如此恶劣的本性，监管者怎能放过？
女子身陷虚拟货币“杀猪”（来源：江苏新闻）
两个
今年以来，金融监管部门多举措整顿虚拟货币——
5月中旬，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布公告，提醒虚拟货币交易炒作风险； 5月21日，国务院金融稳定发展委员会进一步要求“严厉打击比特币挖矿和交易”； 6月，央行还约谈工行、农行、支付宝等5家银行，要求各机构全面排查鉴定虚拟货币交易所和场外交易商资金账户及时切断交易资金支付环节...
为什么这么严格？监管部门表示，这是因为“炒作虚拟货币交易活动扰乱正常经济金融秩序，滋生非法跨境资产转移、洗钱等违法犯罪活动的风险，严重侵害人身安全”。人的财产。”加强监管，着眼于国家金融体系和人民财产安全。
不过，还是有不少投币者认为：风险投资，没有风险，没有回报，更何况资本界很多人对虚拟货币很感兴趣。持有这种观点的“大人物”有很多，比如特斯拉创始人马斯克、推特CEO杰克多西、软银孙正义等。他们认为比特币“将成为全球储备货币”，是“最有价值的资产”；他们用真钱作为比特币的平台，推高了比特币的价格，迎来一波又一波的暴涨。
但是，世界上有没有只能上下移动的物品？即使它带有稀缺性和未来属性，价格也应该始终反映物品的实际价值。如果波动性偏离常态太远，价值回归指日可待。这样看虚拟货币，会发现很多问题。例如：
首先，虚拟货币交易会煽动大众的贪婪，疯狂下注，追逐“反映在泡沫上的财富幻觉”。过去的教训并不少见。 P2P雷暴的心目中还有多少教训历历在目？
第二，比特币挖矿极度依赖算力，需要电力支持。这几天，四川、青海、内蒙等多地大力拆除矿山企业，仅四川省就有26家矿山企业被拆除。这些地区开发了小水电，可以支撑数百万比特币矿机24小时不间断开采的巨大算力。比特币价格越高，矿机越多，小水电消耗越大，以此类推。长此以往，这背后又浪费了多少水电资源？
虚拟货币（来源：互联网）
三个
金融体系不能被“洗白”，欺诈行为已生锈，社会风气不能被贪婪和投机破坏。虚拟货币的交易风险和资源浪费严重，根除它们势在必行。
首先是针对虚拟货币矿场和定向“停电”。 2021年6月18日，四川省要求全省发电企业进行自查自纠，停止为虚拟货币挖矿项目供电；贵州、云南、青海、内蒙古等地也有相关措施。经过一番整顿，国内的比特币算力一落千丈。截至6月21日15:00，全网算力从5月13日的181EH/s下降到11日的26EH/s8.26EH/s，降幅超过30%。
除了实物撤离外，央行还约谈了部分银行和支付机构，要求全面排查虚拟货币交易所和OTC资金账户，切断资金交易支付渠道，切断境内各类虚拟货币资金活动。及时。接受采访的金融机构一致表示，不开展或参与与虚拟货币相关的经营活动，加大查处力度，坚决切断虚拟货币交易和投机活动的资金支付环节。这是彻底切断虚拟货币与法币之间的结算和交割渠道的举措。整改组合被打后，虚拟货币违法行为在中国大概率会被淘汰出局。
毕竟，区块链技术和数字货币应该用在促进人类进步的场景中。如果用在“赌博式”的场景中，满足毒贩、贪污犯、逃税者、赌徒的洗钱、资产转移和金融投机需求，实在是太荒谬了。
文/牛文新（中国经济周刊首席评论员）
编辑/云中阁
