该国加强了反洗钱和反欺诈工作。 近日，部分银行卡因购买加密货币被冻结。

华夏时报（chinatimes.net.cn）记者冉学冬、见习记者王永飞北京报道

近日，币圈多位人士因参与加密货币场外交易，银行卡和支付宝被冻结比特币交易被公安局冻结账户，引发社会关注。 本报记者了解到，此次冻结卡事件源于警方破获一起利用加密货币在场外洗钱的案件，导致与洗钱账户关联的“被盗资金”多级关联账户被冻结。 因此，冻结卡的面积比较大，引起加密货币爱好者的恐慌。

今年一季度央行公布的反洗钱罚款金额与去年几乎持平，因此央行加大了反洗钱和反欺诈力度。 今年，警方破获了几起利用加密货币洗钱的大案。 刚刚过去的5月，广东警方抓获了一个利用虚拟货币洗钱的团伙。 不法分子利用虚拟货币进行诈骗，洗钱和非法赌博屡见不鲜，也引起了警方和央行的高度重视。

冻卡事件的始末

一位银行卡被冻结的女士向记者透露：“不久前，我用银行卡在主流加密平台购买了加密货币。 6月7日去银行办理业务时，柜台工作人员告诉我银行卡被冻结了。 我当时有点震惊，后来从网上了解到，最近很多人的卡都被冻结了，说是涉嫌洗钱被冻结了，而我并没有参与任何违法活动。 我不知道为什么我的卡会被冻结它被冻结了。 还没有卡还是不能用，银行说卡被警察冻结了，等通知吧。”

本报记者了解到，币圈早期创业者、加密数字投资人易丽华的妻子楼继悦也在朋友圈发文称：“最近是不是有很多卡被冻结了？为什么我的三张卡都被冻结了？” “

此外，本报记者还采访了一名比特币矿工。 矿工说：“最近我的银行卡被冻结了。 银行说先等消息。 如果有通知，我可以用我的身份证和相关材料解冻。 众所周知，矿工经常大量买卖数字货币，卷入洗钱活动有点意外，但也无可厚非。 一旦矿工熟悉的场外交易商出现问题，我们很容易介入。”

本报记者了解到，国内三大交易所拥有较为完备的交易系统，一旦发现不正当交易行为，将立即采取截留、冻结账户等措施，并配合警方开展反洗钱行动。

这次冻卡事件的原因还不得而知，但银行卡、支付宝、微信能不能购买加密货币呢？ 这也给加密爱好者带来了诸多疑虑和焦虑。

用银行卡、支付宝、微信购买加密货币有风险吗？

近日，网上流传着支付宝因购买加密货币而被冻结或提示直接退出购买页面的传闻。 为调查使用银行卡、支付宝和微信购买加密货币是否存在风险，本报记者联系了上述相关支付公司。 工作人员进行了咨询。

本报记者询问了招商银行、中国银行、农业银行、建设银行和工商银行的客服，各家银行的回复大致相同：“只要经营合法、渠道合法、虚拟货币来源合法、页面支持银行卡服务，银行卡用户资金不会被主动冻结，除非涉及洗钱、诈骗等违法案件。”

本报记者登录了各个虚拟货币交易所的页面。 场外交易可使用支付宝、微信、各大银行银行卡账户进行交易，操作交易时无风险提示页面。

2019年10月支付宝安全中心微博显示，禁止使用支付宝进行虚拟货币交易。 如发现交易涉及比特币或其他虚拟货币交易，支付宝将立即停止相关支付服务。 对涉及虚拟货币交易的商户，坚决清算； 对于涉及虚拟货币交易的个人账户，将视情况采取限制账户收款功能比特币交易被公安局冻结账户，甚至永久限制收款等措施。

本报记者致电上述支付宝管理资金保障部，询问是否可以购买加密货币。 管理部工作人员给出的答复是：“只要有支付宝支付页面，并且必须合法经营，就不会出现资金冻结、账户冻结等问题。”

根据上述银行和支付宝的反馈，在使用银行卡和支付宝账户时，通过合法交易和操作购买加密货币不会冻结账户。 不过，据业内人士提醒：“最好不要使用有重要用途的银行卡购买加密货币，比如与房贷车贷相关的扣款卡、工资卡，养成使用专用卡的习惯。”

不过，从政策层面来看，政府对加密货币的态度是显而易见的。 “关闭闸门、禁止交易”的态度，使得国内从事加密交易的企业，为躲避政府对境外注册公司的监管，在国内发展经营，几乎无一例外。

中国政府最新的加密货币法案于 2019 年出台，当时中国第十三届全国人民代表大会常务委员会召开会议批准了一项为加密货币提供监管的新法案。 该法规将引入一个新的中央加密货币机构，负责为加密货币活动提供指导并为加密货币场景提出适当的政策。 2020 年 5 月公布时，该法案草案讨论了加密技术，主要关注加密技术的发展和哈希算法等技术的使用。

从目前的情况来看，海南自贸区的加密货币也受到严厉打击。 加密货币在中国合法合规还有很长的路要走。